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第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇在杭州成功舉辦

2019年11月30日至12月1日,由浙江大學城市學院、浦江法治論壇·杭州峰會組委會共同主辦的“第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇”在杭州隆重舉行。論壇主題為“信托與資產管理法治”。

  信托作為一種靈活有效的財產管理方式,在投資理財、慈善公益、養老安排及家族財富傳承管理等眾多領域發揮著日益廣泛而重要的作用。特別是,自2018年4月以來,隨著《資管新規》及配套細則的發布,大資管統一監管時代已經到來。2019年11月30日至12月1日,由浙江大學城市學院、浦江法治論壇·杭州峰會組委會共同主辦,浙江大學城市學院法學院、浙江大學城市學院財稅金融法研究中心、中國人民大學法學博士后聯誼會承辦,師董會(杭州)科技有限公司協辦的“第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇”在杭州隆重舉行。
 

第五屆浦江法治論壇杭州峰會
論壇現場
 
  此次論壇主題為“信托與資產管理法治”,以大會主題報告、圓桌討論、小組沙龍等多種形式,探討了信托法理論與實踐、資產管理法律規制與家族財富管理法律問題等重要課題。

  11月30日上午,“第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇”在杭州百瑞運河大飯店三樓國際廳拉開帷幕。來自北京大學、中國人民大學、中國社會科學院、復旦大學、浙江大學、同濟大學、中南大學、浙江大學城市學院等學界代表,浙江省銀保監局、人行杭州中心支行、深圳證券交易所、浙江省高級人民法院、杭州市中級人民法院、杭州仲裁委員會等監管和司法部門代表,錦天城律師事務所、大成律師事務所、北京天元律師事務所、浙江智仁律師事務所、上海建緯(杭州)律師事務所、承信全球家族辦公室等律師代表,中融信托公司、銀河基金、天風證券有限公司、北京欽點智庫有限公司等實務界代表,以及法律出版社、大公報、中國網、新華社中國金融信息中心、齊魯財富網、浙江省電視臺等新聞媒體代表共150多人出席會議,收到參會論文58篇。本次論壇通過師董會在線app直播,在線聽眾累計達32萬余人次。

  開幕式上,浙江大學城市學院法學院方潔副院長首先向大會介紹了參會領導和重要嘉賓,對全體出席會議的代表致以熱烈歡迎和衷心感謝!

  

李磊致辭
浙江大學城市學院黨委副書記李磊致辭
 

  浙江大學城市學院黨委副書記李磊代表論壇主辦方浙江大學城市學院致辭。他指出,浙江大學城市學院自創辦20年來,充分發揮名城名校合作體制機制,堅持高質量,高起點辦學,以國際化教育和創新教育為特色,取得了顯著成績,目前正在著力建設國內百強一流應用型大學。法學院是城市學院最早的辦學單位之一,以杭州市重點學科、杭州市社科重點基地為平臺,以應用型、復合型、創新型城市法務人才培養為特色,學生在各類學科競賽中表現突出。財稅金融法研究中心是法學院人才培養和教師科研的重要基地。本次論壇作為學院建院20周年慶典系列學術活動之一,主要由法學院和財稅金融法研究中心承辦,對于推動本校法學學科建設和發展具有重要的促進作用。

  

浦江法治論壇主席程天權
浦江法治論壇主席程天權致辭


  浦江法治論壇主席、原中國人民大學黨委書記程天權教授出席了本次論壇開幕式并致辭。程天權主席在致辭中介紹了浦江法治論壇創辦發展初衷及五屆舉辦情況。關于本屆論壇,他認為關于“信托與資產管理法治”主題的探討,既是一個金融經濟問題,也是一個法律建設問題;既是一個當前值得我們思考、研究,發揚優勢、克服短板的問題,又是一個長期要研究的重大課題。

  

浦江法治論壇名譽主席
浦江法治論壇名譽主席王茂林發言


  浦江法治論壇名譽主席、中國生產力學會首席顧問,十屆全國人大法律委員會副主任、原湖南省委書記、原山西省委書記王茂林先生作為特邀嘉賓出席論壇開幕式并發表講話。王茂林名譽主席圍繞會議主題從正確把握黨的領導與依法治國的關系,實現公平正義、關注國計民生、國泰民安是全面依法治國的根本要求,全面推進依法治國還需強弱項、補短板三方面發表了關于全面推進依法治國的觀點。他認為,“黨大還是法大?”這一問題本身是一個偽命題,黨法關系是法治與政治關系的集中反映。世上沒有無政治的法治,尤其是當今世界,離開政治的法治是根本不存在的。他強調,法律保護的是合法權益,信托與資產管理的法治,家族財富管理的規范,是推進依法治國的具體行動,也是維護人民群眾合法權益,實現社會公平正義的具體舉措。

  

徐孟洲
中國法學會銀行法研究會副會長徐孟洲致辭


  中國法學會經濟法學研究會監事長、中國商業法研究會常務副會長、中國法學會銀行法研究會副會長、中國人民大學法學院徐孟洲教授、博士生導師作為學界代表在論壇開幕式上致辭。徐教授的發言主要為三個方面:第一點,信托與資產管理法治屬于金融法的重要內容,與資本市場緊密相關。為此,應努力研討和推進信托資管法治的理論與實踐。第二點, 信托是財富傳承最優選的方式,也是一種法治的方式。根據中國建設銀行和波士頓咨詢公司2019年發布的報告《中國私人銀行報告》,中國居民的高凈值人群,已經達到了196萬人。而且,現在的高凈值人群,年齡在50歲以上的,占了半數以上。這意味著,我們的高凈值人群已經進入到了財富傳承的新階段。富不過三代,怎樣把老一輩企業家的財產,能夠傳承下去?這是一個現實問題,也是一個緊迫的問題。信托就是一種最優先的方式。其原因在于,第一,它是有《信托法》等法律依托的,依法獲得的財產受國家法律保護。第二,它的分配比較明確。好多名人死了以后,為了家產爭奪,打官司,這個非常累的。如果我們用信托方式,老大得20%,老三得30%等等,分的清清楚楚,可避免糾紛訟累。第三,信托具有天然的合理節稅功能。第四,信托方式比較簡便。設立信托,通常簽訂一個信托合同就行,沒有很多復雜的環節。第三點,信托是一種非常靈活的方式,應加強法治,防止亂象,保護當事人的合法權益。我國法律對家族信托沒有提到。實際上,家族信托現在到了這么一個階段,量很大,涉及147萬億人民幣。這么大的財產,要如何進行轉移,是一個很大的問題。

  原浙江省人大常委會副主任、浙江省委常委、政法委副書記,原浙江省公安廳黨委書記、廳長劉力偉先生,浙江省高級人民法院金融庭負責人鞠海亭先生,浙江省銀保監局信托處周佳茵副處長、中國法學會證券法研究會副會長、浙江大學互聯網金融研究院副院長李有星教授,中國商業法研究會副會長、山西財經大學法學院馬躍進教授,浦江法治論壇副主席兼秘書長、同濟大學發展研究院副院長朱國華教授,遼寧大學財稅法研究中心主任、博導任際教授,蘭州財經大學史正保教授,重慶工商大學李喜燕教授,浙江大學城市學院法學院黨委書記董尚勝副教授,浙江大學城市學院財稅金融法研究中心主任譚立教授和副主任袁繼紅教授等領導、專家、學者出席了論壇開幕式。

       在論壇開幕式上,還舉行了慧眾中國信托與資產管理法治論壇、浦江法治論壇杭州峰會揭牌儀式。

慧眾中國信托與資產管理法治論壇·揭牌儀式 
慧眾中國信托與資產管理法治論壇·揭牌儀式


浦江法治論壇·杭州峰會·揭牌儀式
浦江法治論壇·杭州峰會·揭牌儀式

  徐孟洲、朱淑娣、林嘉、陳柳欽等四位國內著名專家受聘為浦江法治論壇副主席,浦江法治論壇名譽主席王茂林先生向他們頒發了聘書。
 

徐孟洲、朱淑娣、林嘉、陳柳欽聘書頒發儀式

  徐孟洲、朱淑娣、林嘉、陳柳欽聘書頒發儀式
徐孟洲、朱淑娣、林嘉、陳柳欽聘書頒發儀式


  開幕式之后論壇進入主題報告階段,由浙江大學城市學院財稅金融法研究中心主任、慧眾中國信托與資產管理法治論壇召集人譚立教授主持。
 

  嘉賓主題報告
嘉賓主題報告

 

  北京大學博士生導師樓建波教授首先進行了《信托受托人免責條款的效力》的主題報告。樓教授分析了美國法對信托受托人免責條款效力的立場,發現美國各州的立場經歷了由分歧到大致統一的過程,目前美國各州普遍采取“溫和中立”的態度。關于受托人免責條件,他概括出三類考慮因素:信托類型、受托人身份和受托人所違反的義務類型,并特別對受托人善意管理信托義務、謹慎義務和忠實義務的可排除性進行了具體分析。最后,從理論和制度上總結了對我國《信托法》相關制度改進的經驗借鑒。

  中國社會科學院法學研究所經濟法室主任席月民研究員的主題發言是《中國信托業法的立法路徑選擇》。他認為,如何制定一部符合我國國情的信托業法,使改革與法治形成良性互動,一直是大家多年來持續關注、悉心鉆研并反復呼吁的重大理論問題。基于商業信托的定位研究信托業,并從我國現有信托法律法規體系的檢視來看,信托業法亟待出臺。具體立法路徑為:一是修改《信托法》,增加信托業法的內容,一是制定專門的《信托業法》,關注信托機構的內控性與合規性以及信托合同的標準性、格式性和效率性等。同時,從信托行為,還是信托機構,或者兩者結合角度進行信托業規范,仍是一個需要研究解決的重要問題。

  中南大學信托與信托法研究中心主任張軍建教授的主題報告是《信托連續受益人制度在家族信托中的運用》。張教授著重分析了信托連續受益人制度在家族信托中的運用效果,并對我國家族信托健康發展提出了完善建議。張教授認為,信托連續受益人制度在家族信托中運用,具有財產的長期管理、委托人意思凍結、破產隔離、利益分配、防止資產分散、解決對身后殘障子女的生活憂慮、生前贈與的靈活應用、提高繼承財產的流動性、避免因財產繼承發生內斗、為受益人的資產保全等十一種效果。

  復旦大學法學院高凌云教授報告的主題是《信托財產的獨立性與債權人保護之間的平衡》。高教授認為,信托財產的獨立性并非是絕對的,而是應當區分主體和信托類型進行討論。對于受托人的債權人,信托財產的獨立性應當是絕對的。但是,對于信托人和受益人的債權人來說,信托財產的獨立性是相對的,要根據信托人是否對信托財產持有撤銷權或控制權,以及受益人對信托財產持有的受益權是強制性分配的還是自主裁量性分配的利益,對信托財產的獨立性進行限縮。她指出,一個不考慮債權人利益保護的信托制度不會長久,即便在信托的發源地英美法系國家,信托法也為信托人和受益人的債權人利益提供了合理保護。為了不損害我國信托制度的健康發展,應當對信托財產的獨立性與債權人利益的保護進行合理平衡。

  同濟大學倪受彬教授的主題報告是《中國資產管理的信托法理分析及制度構造》。他認為,中國的資產管理本質上屬于信托關系,我國的資管新規客觀上屬于市場倒逼金融混業經營的制度創新。為此,中國資產管理業務需要進行制度再造。一是改造《金融機構資管新規》為《投資信托法》和非標投資信托法。對于股權和債權,設計非標受益權流通機制,與證券法銜接。對于社保和國有資產設立特殊資產投資信托。二是確立私募合格投資者制度以解決合同效力問題,涉及初始信托財產與合格投資者自有財產的確定,以及私募的突破前提與公募的轉換銜接機制。三是受托人的有限責任及其前提條件(受信人義務的類型化)。要強化審慎監管、行為監管與牌照管理。

  最后,浙江大學城市學院財稅金融法研究中心張桂龍博士進行了《結構化信托法律關系》的主題發言。他闡述道,結構化信托和分級基金均是結構化金融產品,通過對風險和收益的結構化設計滿足不同投資主體的投資需求。雖然兩者有著相似的融資和擔保功能,但是涉及的法律關系卻是大相徑庭。在分級基金中,基金A份額和B份額之間構成金融互換法律關系;而在結構化信托中,受托人和優先級受益人、劣后級受益人之間均構成信托法律關系,除此之外,可能還涉及信托貸款法律關系或者委托管理法律關系等。優先級受益人和劣后級受益人之間法律關系較為復雜,從合同法視域和組織法視域進行檢視,可能涉及的法律關系截然不同。

  11月30日下午,論壇進入分會場主題交流環節,分別針對信托法理論與實踐、資產管理法律規制理論與實踐、家族財富管理法律問題進行了分場討論。各分會場,來自高校、科研機構、律師事務所、證券、信托、資管公司的理論與實務界代表,結合各自研究和熟悉之領域,從理論和實踐各方面全方位討論了信托合規風險管理、信托法理、慈善信托、信義義務、信托視野下智力殘疾人融合教育、房地產融資中營業信托、信托兌付、離岸信托、資產管理與信托關系、家族信托、老年人權益保護等多個話題,發表了各自的見解與分析。各分會場討論氣氛熱烈,與會人員紛紛表示受益良多。

  

第一分會場討論
第一分會場討論現場


  11月30日下午第一分會場進行了“信托法理論與實踐問題“專題討論,由崔永東、巫文勇、李喜燕和譚立先后主持。祁群、李喜燕、李艷、李萌、賴國欽、周明勇、周乾、陳曉薇、吳惠金、劉麗做了主題發言,高凌云、呂濤等參與了討論,大家結合各自的研究領域,重點討論了資金營業信托管理、慈善信托、信義義務、公益信托、剛性兌付、信托刑事風險、信托財產權的性質與歸屬等問題,并對信托刑事案件和剛性兌付進行了深刻的探討。與會嘉賓一致認為,研究信托應該通過實踐的方式深入了解,僅憑旁觀和調研是不足的。

  

第二分會場 
第二分會場討論現場


  第二分會場討論的議題是“資產管理法律規制理論與實踐問題”,由馬躍進教授、陶麗琴教授和殷輝先生擔任主持人。參與發言交流的嘉賓有趙意奮、于朝印、葉家平、秦康美、石新中、李海龍、黃加寧、孫放等學者和律師。在第一階段中,各位嘉賓學者圍繞資產管理業務信托關系的認定、資產管理人的信義義務等方面展開熱烈的討論,從理論、制度與實踐等角度提出看法,并結合最高院的相關司法判例進行分析探討。一致認為信托關系不等于合同關系,明確其概念與認定標準是當務之急。在第二階段中,信用、信托與資產管理成為討論的重點,大家認為信托領域要和其他領域一樣確立相應的失信和守信標準,并圍繞如何完善相應的信托責任制度,投資者適當性規則問題該如何處理等方面提出了相關建議。
 

  第三分會場討論現場
第三分會場討論現場


  第三分會場討論的議題是“家族財富管理法律問題“,由任際、謝文武、袁繼紅、尤挺輝主持,史正保、朱國華、趙金龍、唐純初、石賢平、章宣靜、董仁周、羋永梅、徐浩、鄭翔、孫長剛等參與討論,張旭娟、徐孟州、張宇佳、金麗迪進行點評。與會者著重探討了家族信托稅收法律中存在的問題,主要表現為納稅主體不確定、客體方面不明、稅目稅率不明確、納稅環節不明確、稅收優惠政策缺失等,認識到國內信托制度的滯后,特別是信托稅收制度的缺位,探討完善家族信托稅收制度的路徑,有助于促進我國家族信托制度的發展。

  

12月1日上午小組沙龍
12月1日上午小組沙龍


  12月1日上午首先進行了小組沙龍,徐孟洲、孫長剛、倪受彬、高凌云、周明勇、樓建波、譚立、賴國欽等專家學者參與了討論,就涉外信托實務、受益人權益保護、信托財產的確定性、國內信托法教育、國外信托先進實踐經驗等進行了交流探討。其重要共識是,我國信托法教育不能支撐信托市場的快速發展,國內法學院應該加強信托法教育,同時學者們應該更多地投入到信托法律實務中去。

  

12月1日上午圓桌主題交流
12月1日上午圓桌主題交流


  論壇最后進行了圓桌主題交流,由馬躍進教授主持,圍繞“信托、資產管理受益人權益保護”問題,陳曉薇、高凌云、周乾、李艷和呂濤幾位理論與實務專家參加了討論和交流,就信托案件中受益人保護、不同信托類型中受益人保護、剛性兌付中受益人保護、資管業務中受益人保護、公安司法機關對受益人的保護、信托案件中的人性因素等問題發表了意見和觀點。共同的看法是,受益人權益保護需要在實踐中發現問題,反過來思考立法規則的改進,學者在探討信托法實施、推進時,要超過法律的范圍,從社會、文化這些角度去思考。

  

譚力教授閉幕式總結
慧眾中國信托與資產管理法治論壇召集人譚立教授閉幕式總結發言


  浙江大學城市學院財稅金融法研究中心主任、慧眾中國信托與資產管理法治論壇召集人譚立教授進行了本次論壇總結。他在總結發言中指出,第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇進行了第一天上午大會開幕式和主題發言、下午信托法理論與實踐、資產管理法律規制問題、家族財富管理法律規制問題的三個分會場討論,以及第二天上午小組研討和圓桌主題交流,大家參與的熱情非常高,研討十分熱烈,成果豐碩。第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇取得了圓滿成功!

  

首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇
第五屆浦江法治論壇·杭州峰會暨
首屆慧眾中國信托與資產管理法治論壇圓滿舉行
責任編輯:趙新燕
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